إدارة رأس المال في الفوركس - أكثر من مجرد تداول

مقدمة: إدارة الأموال في الفوركس

في هذه المقالة، ستتعلم كل ما تحتاج إلى معرفته عن إدارة الأموال في الفوركس forex.

لقد ناقشنا أهمية وقف الخسائر من كل الزوايا في المقالات التي أطلقنا عليها "الدليل المطلق لوقف الخسائر"، انقر هنا للاطلاع على الجزء الأول وانقر هنا للاطلاع على الجزء الثاني. إذا لم تكن قد قرأت هذا الدليل، فعليك إلقاء نظرة!

بالطبع، إن وقف الخسائرهي مجرد جزء من المعادلة بأكملها في عالمنا من تجارة الفوركس. ,والآن سنستكمل الحديث عن هذا الموضوع, ولكننا بصورة أكبر: إدارة رأس المال. لا شك أن إدارة رأس المال يشكل موضوعاً بالغ الأهمية، وهو على نفس القدر من الأهمية مثل إدارة المخاطر، واستراتيجيات التداول، وعلم نفس التداول، وإدارة التداول.

ما المقصود بإدارة رأس المال؟

ولنبدأ بالسؤال: ما هي إدارة رأس المال؟ إن الهدف الأساسي من إدارة رأس المال الناجحة يتلخص في زيادة كل الصفقات الرابحة والتقليل من الصفقات الخاسرة. المحترف في إدارة رأس المال هو المحترف في الفوركس. إدارة الأموال هي طريقة للتعامل مع مسألة مقدار المخاطرة التي ينبغي أن بأخذها صانع القرار/التاجر في الحالات التي يوجد فيها عدم اليقين.

قد تسأل نفسك، أليس إدارة الأموال مماثلة لإدارة المخاطر؟

إدارة المخاطر، في الواقع هي اختيارك للمخاطرة التي تريد وضعها على التداول.

أنت تتحكم دائمًا في مقدار المخاطرة التي تتعرض لها في التجارة: سواء كان ذلك 1 ٪ أو 100 دولار ، ولكن أوصي باستخدام نسبة المخاطر القياسية % (وليس $) من رأس مال التداول المحدد الخاص بك. إن الهدف الأول لكل تاجر يتلخص في الحفاظ على رأس مال التداول، والذي يتحقق من خلال الانضباط الشديد في مجال إدارة المخاطرة.

في إدارة الأموال ينظر كل تاجر في الواقع إلى نسبة العائد إلى المخاطرة، أو باختصار نسبة R: R . تقوم إدارة الأموال بحساب التوازن بين المخاطر وعائد التداول. في إدارة الأموال، تُعد المفاهيم التالية حيوية:
  1. الخطر هو حجم وقف الخسارة (تمت مناقشته في المقالات السابقة).
  2. العائد هو الربح المحتمل (نقطة أخذ الربح ناقص نقطة الدخول).
عدد النقاط التي يحصل عليها متداول الفوركس ليست ذات قيمة كبيرة، ما لم يتم ذكر مخاطر الحصول على تلك النقاط أيضًا. على أي حال، من الأفضل التركيز على نسبة العائد (Rate Of Return (ROR % و $/المال المكتسب. هذا هو ما تفعله جميع الشركات وينبغي لنا جميعا أن نتعامل مع التداول كبيزنس.

نسبة العائد مقابل المخاطرة R:R

وتشكل النسبة بين الاثنين أهمية حاسمة. فالتاجر الذي يستهدف ربع المخاطر قد فاز للتو "بمعركة" واحدة ولكنه خسر للتو "الحرب". وفي المصطلحات التجارية فإن هذا يعني أن التاجر ربما يكون قد فاز بصفقة، ولكن هذا الفوز بلا قيمة. لماذا؟

لكي يصبح التاجر رابحاً على المدى الطويل بنسبة 1:4 عائد إلى نسبة المخاطرة، فإن التاجر لابد أن يفوز بأربع صفقات لتعويض خسارة واحدة. وبهذه المعادلة، لم يتمكن التاجر من تحقيق أي ربح. لا شك أن هذا النوع من البحث عن الربح ليس منطقياً: فالتاجر يحتاج إلى تجاوز 80% من الفوزفي مجمل صفقاته لتحقيق الربح. ليس بالأمر السهل.

مع نسبة العائد 1:1 إلى المخاطرة يحتاج التاجر فقط للفوز 51 ٪ وأكثر ليكون رابحاً. ومن الأفضل في الممارسة العملية أن يفوز بـ 60% أو أكثر. مع 1:2 R:R التاجر يحتاج فقط 35 ٪ معدل الفوز.

معدل الربح إلى المخاطرة
في ما يلي كل الإحصائيات الرياضية للتأكد من أن صفقاتك رابحة في الفوركس:

مع 1:0.5 R:R… أنت بحاجة إلى 67% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:1 R:R… أنت بحاجة إلى 55% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:2 R:R… أنت بحاجة إلى 35% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:3 R:R… أنت بحاجة إلى 28% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:4 R:R… أنت بحاجة إلى 21% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:5 R:R…أنت بحاجة إلى 17% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:10 R:R… أنت بحاجة إلى 11%أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.
مع 1:20 R:R… أنت بحاجة إلى 6% أو أكثر من الصفقات الرابحة على الأقل.

إليك طريقة سريعة لحساب ما إذا كان لديك سيطرة صحيحة ورشيدة على رأس المال مما يوفر توقعًا رياضيًا إيجابيًا:

المعادلة : معدل الصفقات الرابحة% X حجم أخذ الربح – معدل الصفقات الخاسرة % X حجم وقف الخسارة

معدل الصفقات الرابحة % على سبيل المثال 30% X حجم أخذ الربح 55 نقطة – معدل الصفقات الخاسرة % على سبيل المثال 70% * 20نقطة = 2.5 (إيجابية = صفقات رابحة على المدى الطويل).

كلما قل حد وقف الخسارة، كلما كانت نسبة R:R أفضل عند استخدام نفس الهدف، أو معدل احتمالات الصفقات الرابحة% أفضل عند استخدام نفس R:R.

R:R باستخدام فيبوناتشي وموجات إليوت 

قلل من المخاطرة باستخدام فيبوناتشي وقلل من حجم حد وقف الخسائر المحتمل عن طريق تقسيم التداول الخاص بك إلى أجزاء متعددة. إذا ما قررت أن تضع كامل مخاطر التداول (على سبيل المثال 1%) على 382 Fib، فلن تتاح لك الفرصة لإضافة صفقة أخرى حتى ولو كان السعر سوف يرجع إلى ما بعد 618 أو حتى 786 Fib.

  • تقسيم الصفقة إلى جزأين أو ثلاثة أجزاء يسمح بالمرونة والهدوء النفسي أيضًا: فالمتداول لا يشعر بأنه سيفقد الصفقة مع ربط نفسه بنقطة دخول واحدة.
  • إن تقسيم المخاطر إلى 3 مراكز يعني أن خيارات التاجر هي تقسيم المخاطر المختارة بنسبة 1% إلى 3 أجزاء. يمكن تقسيم المخاطر بالتساوي بين الأجزاء الثلاثة (3×33%) أو أكثر محملين على مستوى Fib واحد (على سبيل المثال 20%-30%-50%).

مع 1% مخاطرة من إجمالي رأس المال، يعني هذا إما 3 صفقات بنسبة 0,33% أو 3 صفقات بنسبة 0,2%، و0,3%، و0,5%. ويسمى ذلك بمتوسط التكلفة. وقد استخدمت الشركات هذه المعلومات في كثير من الأحيان: فهي تجعل مخزونها أرخص. بالنسبة لنا تجار الفوركس ، انها تجعل متوسط وقف الخسارة أصغر وهذا هو رائع بالنسبة لمعدل الـ R:R.

يستطيع تجار الفوركس أن يفعلوا نفس الشيء لمستويات فيبوناتشي. ومن خلال تقسيم الصفقة مع أهداف الربح المختلفة، يمكنهم تحسين متوسط الربح لكل المراكز والصفقة بأكملها.

ويمكن استخدام موجات اليوت لتحديد أي من مستويات فيبوناتشي وأي قسم% يتم به التداول. على سبيل المثال، على الموجة 2 يمكن للتاجر أن يختار وضع المخاطرة على 500، 618 و786 Fib مع التقسيم التالي للمخاطر: 25 ٪ على 500 FIB،
و 35٪ على 618 FIB، و40 ٪ على 786 Fb. بالنسبة للموجة 4، سيكون التقسيم منحرفاً لأعلى: ربما 50% على الـ 382 Fib، و25% على الـ 500 FIB و25% على الاختراق.

يمكن أيضًا استخدام موجات اليوت لمستويات فيبوناتشي. يجب أن يستهدف التاجر أهداف أعلى إذا كانت الموجة 3 متوقعة ولأهداف أقرب إذا كانت الموجة 5 متوقعة.

كيفية حساب أحجام الصفقة:

إن تغيير حجم الصفقة مهم لأنه يسمح للتاجر بتعديل حجم التجارة وفقاً لظروف السوق. إذا أخذ التاجر حجم صفقة ثابت من 1 mini على سبيل المثال، فإن الخسارة يمكن أن تختلف على نطاق واسع اعتمادا على حجم وقف الخسارة.

للتلخيص:

مع تغيير حجم الصفقة، لا يعد حجم وقف الخسارة مهمًا لإدارة المخاطر. بغض النظر عن حجم الخسارة، فإن تجار الفوركس دائماً يختارون مستوى نسبة المخاطرة. ولكن على كل هذا فإن حجم وقف الخسارة مهم بالنسبة لإدارة المال. حجم وقف الخسارة هو جزء لا يتجزأ من نسبة العائد إلى المخاطرة.

  1. وإليكم كيف يستطيع أي تاجر أن يحسب حجم الصفقة:
تحديد مستوى المخاطرة المطلوب (إدارة المخاطر) يحدد التاجر مستوى المخاطرة لإستراتيجية التداول الخاصة به، أسبوع التداول، يوم التداول، هيكل السوق، وهذه الصفقة بالذات;
  
     2. ويتعين على التاجر أن يحدد أفضل نقطة لوضع وقف الخسارة: ليس قريباً جداً من حركة السعر، ولكن ليس بعيداً بلا داع أيضاً. يرجى قراءة هذه المقالة حول "إيقاف الخسائر" لمعرفة المزيد حول أفضل المواضع.

     3. يحتاج التاجر إلى اختيار هدف ربح منطقي ويمكن تحقيقه . ولأننا قمنا بالفعل بعمل مقال عن وقف الخسائر، كنت أفكر في القيام بعمل مقال أيضاً عن وضع مستوى أخذ الأرباح الأسبوع القادم. 

      4. ينبغي أن تعطي نسبة العائد إلى المخاطرة R:R توقعًا رياضيًا إيجابيًا.

على سبيل المثال:

  • الإيداع = 5000$
  • المخاطرة = 1% من الإيداع = 50$
  • زوج العملات = EUR/USD
  • حد وقف الخسائر=30 نقطة =300$ على فرض حجم اللوت القياسي.
  • حجم الصفقة التي يجب أن تفتحتها حتى لا تخاطر بأكثر من 1% = المخاطرة/حد وقف الخسائر=50/300=0.16 لوت
ما مقدار الرافعة المالية التي أستخدمها؟

كن حذرًا عند استخدام الرافعة التي تستخدمها. القاعدة الجيدة هي استخدام على سبيل المثال رافعة 5:1. وبهذه الطريقة لا يكون تاجر الفوركس مبالغاً في التداول. على سبيل المثال، إذا كان رصيد حسابك 5000 دولار أمريكي، فسيكون المجموع هو رأس المال 5000 دولار مضروبًا في رصيدك المالي 5، أي ما يساوي 25000 دولار أمريكي. الـ mini lot تبلغ عشرة آلاف دولار، أي نحو 2,5 mini lot. استخدم هذه الصيغة لحساب مقدار المخاطرة التي تتعرض لها: (أوقات SL/مضروبة في الرفع المالي)/100%. على سبيل المثال، إذا كانت نقطة التوقف هي 30 نقطة: (30 × 5) / 100 = 1.5 % من الخطر.

هنا يمكنك تعلم كيفية تحقيق الربح من التداول.

إعادة استثمار رأس المال المتداول:

وفيما يتعلق برأس المال المتداول ، فإن للتاجر عدة خيارات.

  1. إعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في رأس المال المتداول. وبهذه الطريقة يصبح رأس المال المتداول أكبر، كما أن نسبة المخاطرة تحقق عائداً أعلى (وهذا بنفس النسبة المئوية للمخاطر)؛
  2. سحب كل الأرباح. وبهذه الطريقة يظل رأس المال المتداول كما هو؛
  3. سحب جزء من الأرباح وإعادة إستثمار الجزء الباقي.
أعتقد أن الخيار 3 هو أفضل نهج لإدارة الأموال. إن زيادة حسابك أمر رائع، ولكنك تريد سحب بعض المال مرة واحدة في فترة، حتى تدرك أن الأرقام ما زالت حقيقية وليست مزيفة! ثم مرة أخرى، فإن سحب كل شيء سوف يقلل من ميزة مضاعفة أرباحك. إذًا، الخيار 3 هو أفضل خيار. يمكنك أيضا قراءة عن الميزنة في الفوركس من أجل تحسين التداول.

نصيحة المحترفين – استخدم مقاربة متدرجة:

ما ذكرته في النقطة 3 هو نهج التدرج. هكذا تسير الأمور:

  1. استخدم نفس رأس المال المتداول الحالي لإدارة المخاطر حتى خسارة x % أو ربح x% (الأرقام هي اختيارك).
  2. بمجرد بلوغ الحد الأقصى للإنسحاب، سوف تستخدم رصيد حساب التداول الجديد كرأس مال التداول الخاص بك.
  3. بمجرد بلوغ هدف الربح الخاص بك، سوف تستخدم رصيد حساب التداول الجديد كرأس مال التداول الخاص بك.
  4. إذا حققت هدف الربح، يمكنك تحديد جزء السحب ونسبة الربح المحتجز. لذا يمكنك اختيار سحب 50 ٪ من أرباحك وإضافة 50 ٪ من الأرباح إلى رأس المال التجاري الخاص بك. إن الرصيد الرأسمالي التجاري الجديد سيكون رأسمالك التجاري القديم + 50% من الأرباح.أيضا، أنصجك بقراءة طريقة تداول البنكي في سوق الفوركس.
تداول الهيدج مع حسابات تجارية متعددة:

هناك جزء آخر من إستراتيجية إدارة رأس المال التي تتبعها وهو تنوع تداولاتك. ويُعرف هذا أيضاً باستراتيجية الهيدج.

  1. من المفضل أن تستثمر فقط جزءاً من مدخراتك في رأس مال تجارة الفوركس وأن يكون لديك نسبة مئوية لائقة من مدخراتك المستثمرة في إستثمارات أخرى - إن أمكن.
  2. يكون لديك حسابات متعددة ذات أهداف مختلفة. هذا لتوزيع مخاطر تداول رأس المال الخاص بك على حساب واحد. ويمكن أيضا استخدام الحسابات المختلفة في استراتيجيات وأغراض مختلفة: يمكن استخدام حسابات في التداول طويل الاجل، والاخرى في التداول المتوسط الأجل.
  3. احتفظ بجزء من رأسمالك التجاري على حسابك. على الرغم من أنك تريد المتاجرة بمبالغ معينة من المال، فلا يوجد خطأ في الاحتفاظ بجزء منه في الحساب المصرفي. لا أعتقد أن التاجر يحتاج لوضع كل ما يملك 100 ٪ على حساب التداول ، ولكن تأكد من أنك بعيد عن استدعاء الهامش إذا فتحت صفقة mini lot. هل تريد معرفة المزيد عن التداول بـ mini lot؟ اقرأ الدليل الشامل لتداول العقود الآجلة المصغرة هنا.
شكرًا على القراءة!

يرجى ترك تعليق أدناه إذا كان لديك أي أسئلة حول إدارة الأموال في الفوركس!

أيضا، رجاء أعط هذه الاستراتيجية 5 نجوم إذا استمتعت بها!
إدارة رأس المال في الفوركس - أكثر من مجرد تداول إدارة رأس المال في الفوركس - أكثر من مجرد تداول Reviewed by Global Trends on 4/10/2020 Rating: 5

ليست هناك تعليقات: